آنطور که مسئولان مربوطه می گویند تاخیر در پیوستن به FATF فقط به ایجاد مشکل در مبادلات مالی و بانکی و ضرر تجار و بازرگانان محدود نمی شود، بلکه با توجه به سخت تر شدن فرآیند الحاق، تعلل در تعیین تکلیف CFT و پالرمو نوعی فرصت سوزی است که هزینه های پیوستن را سخت تر و پرهزینه تر می کند.
تعلل و تاخیر در پیوستن به FATF هر روز این الحاق را و دشوارتر و پرهزینه تر می کند. آنطور که معاون وزیر اقتصاد گفته در زمان امضا برنامه اقدام توسط ایران در سال ۱۳۹۶، توصیه های FATF تقنینی بود و اکنون ریسک محور است، در آن زمان ارزیابی عملکرد کشورها بر مبنای اصلاح قوانین و مقررات صورت می پذیرفت و اکنون بر مبنای اثبات اثربخشی اقدامات.
در آن زمان رژیم صهیونیستی عضو FATF نبود و لیکن امروز این رژیم عضو اصلی بوده و می تواند در تغییرات دوره ای رؤسای FATF به عنوان رئیس نیز شود و البته تغییرات از این نوع نیز ادامه خواهد داشت و می تواند فرایند عادی سازی پرونده کشورمان با آن نهاد را به مرورزمان سخت تر و هزینه برتر کند. البته معنای این حرف نباید عقب نشینی و معطل نگه داشتن تصمیم گیری دراین خصوص تلقی شود.
پس از آنکه مجلس دهم FATF را تصویب کرد بین مجلس و شورای نگهبان در این زمینه اختلاف نظر ایجاد و در حال حاضر به دستو رهبر انقلاب موضوع به مجمع تشخیص مصلحت نظام ارجاع داده شد. از لوایحی که هنوز لاینحل باقی مانده پالرمو و CFT است که بررسی آن در حال حاضر به مجمع تشخیص مصلحت نظام سپرده شده است.
هم زمان برخی نمایندگان مجلس فعلی (مجلس دوازدهم) نیز با همکاری وزارت اطلاعات، وزارت خارجه، وزارت اقتصاد و بانک مرکزی بررسی FATF را انجام می دهند. البته با توجه به اینکه این موضوع در مجلس دهم به تصویب رسیده، مجلس فعلی نقشی در تصویب آن ندارد و صرفا باید منتظر اعلام نظر مجمع تشخیص مصلحت نظام بود.
کارشناسان و مسئولان نسبت به عواقب عدم پیوستن به FATF هشدار می دهند. ایران در حال حاضر در لیست سیاه FATF قرار داد که به باور موافقان، تصویب این لوایح عدم عضویت در این کنوانسیون و قرارگیری در لیست سیاه اف ای تی اف به معنی محرومیت سیستم بانکی ایران از سیستم بانکی بین المللی است که نتیجه ای جز کاهش مبادلات تجاری بین المللی، تحریم های اقتصادی از سوی صندوق بین المللی پول و بانک جهانی ندارد.
با توجه به آنکه رهبری دستور بررسی FATF را صادر کرده اند امیدواری نسبت به تصویب آن در مجمع تشخیص مصلحت افزایش یافته است. این که فضای کلی مجمع چه دیدگاهی در این زمینه دارد هنوز کاملا مشخص نیست اما سه واکنش نسبتا مثبت این برداشت را ایجاد کرده که آرای مجمع به نفع تصویب این لوایح سنگینی می کند.
چند روز قبل محمدرضا باهنر ـ عضو مجمع تشخیص مصلحت نظام گفت: تصویب نشدن دو کنوانسیون پالرمو و CFT بار سنگین تری روی تحریم هاست و قطعاً تحریم کننده ها از آن سود می برند.
پیش از آن هم علی لاریجانی ـ مشاور رهبری درباره بررسی FATF در مجمع تشخیص مصلحت نظام گفته بود امیدواریم نتیجه بررسی ها به نفع کشور باشد.
وحدت شهبازی ـ عضو اتحادیه صادرکنندگان فرآورده های نفت، گاز و پتروشیمی در این خصوص می گوید سیاست ما ایجاد بازارهای جدید صادراتی است که ارتباطات خوبی در حوزه بین الملل برقرار شده و قصد داریم از این ارتباطات در حوزه روغن موتور استفاده کنیم. اگر مساله اف ای تی اف حل شود به شدت بازار متحول می شود و این فقط مربوط به روغن موتور نیست و در تمام حوزه ها این تحول اتفاق می افتد.
هادی خانی، رئیس مرکز اطلاعات مالی نیز مقابله با تحریم های آمریکا را نیازمند شبکه سازی های پولی و مالی با کشورهای دوست و همسو دانست و گفت: قطعاً حضور در لیست سیاه FATF مانع این اتفاق است. بسیاری از کشورهای عضو FATF دشمن ما نیستند و تجربه گذشته نشان می دهد که مدافع عملکرد کشورمان در مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم بوده اند و لیکن به دلیل عدم جمع بندی و زمان بر شدن تعیین تکلیف موضوع در داخل کشور، دچار تردید شده اند.