بانک مرکزی به صراحت اعلام کرده است که برای ارائه خدمات بانکی همچون افتتاح حساب، صدور دسته چک، ارائه انواع تسهیلات، و قبول تعهدات، انجام استعلام شناسه (کد) پستی معرفیشده توسط مشتری و تطابق آن با شناسه (کد) پستی ثبتشده در سامانه املاک و اسکان، الزامی است. به همین دلیل، بانکها موظفند که حداکثر تا پایان مردادماه سال ۱۴۰۴ مراحل اجرایی استعلام مربوط به اقامتگاه اصلی اشخاص را از سامانه مذکور برای ارائه خدمات بانکی به انجام برسانند.
به نقل از تسنیم، بانک مرکزی در تاریخ ۸ خردادماه سال جاری و در نامه شماره ۰۴/۶۱۸۰۶، الزامی برای ثبت اطلاعات اقامتگاه در سامانه املاک و اسکان برای دریافت خدمات بانکی را به شبکه بانکی ابلاغ کرده و این موضوع را در راستای نامه شماره ۳۹۰۳۳/۰۴ مورخ ۱۷/۰۲/۱۴۰۴ اداره مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم و با استناد به بند (۷) تبصره (۸) ماده (۱۶۹ مکرر) قانون مالیاتهای مستقیم تصویب کرده است. بر این اساس، “دستگاههای اجرایی موظفاند فقط با دریافت کد ملی و بر مبنای کدپستی مربوط به اقامتگاه اصلی مشتریان، خدماتی همچون افتتاح حساب بانکی و صدور دسته چک را ارائه دهند و همچنین بانکها باید در مورد این بند به مشتریان و مراجعان خود اطلاعرسانی نمایند و آنها را به ثبت اطلاعات در سامانه املاک و اسکان ترغیب کنند”.
بر این اساس، بانکها موظف هستند پیش از هرگونه خدماتی نظیر افتتاح حساب، صدور دسته چک، اعطای انواع تسهیلات و قبول تعهدات، تطابق شناسه (کد) پستی پیشنهادی توسط مشتری را با شناسه (کد) پستی موجود در سامانه املاک و اسکان بررسی نمایند.
علاوه بر این، با توجه به ایجاد وبسرویس برای استعلام اقامتگاه اصلی اشخاص در سامانه املاک و اسکان، بانکها باید اقدامات لازم را برای انجام این استعلام برای خدمات فوق حداکثر تا پایان مردادماه سال ۱۴۰۴ به انجام برسانند و این الزام باید حداقل در دو مرحله با روشهای مناسب انتخابی بانکها به مشتریان و مراجعان اطلاعرسانی شود.
۲۱۷